Utopia®
Utopia® — Kiểm soát Tín dụng và Rủi ro Thời gian Thực
Mọi biến động thị trường đều làm thay đổi mức độ rủi ro. Mọi giao dịch khách hàng đều điều chỉnh ký quỹ. Biến động trong ngày đòi hỏi khả năng hiển thị mà các hệ thống kế thừa không thể cung cấp.
Utopia cung cấp cho các tổ chức khả năng giám sát liên tục về tín dụng, mức độ rủi ro và sử dụng vốn trên tất cả tài khoản, đơn vị tiền tệ và loại tài sản. Hệ thống kết hợp tính toán lại trong ngày, ký quỹ hỗ trợ bởi Trí tuệ Nhân tạo và quản lý ngoại lệ tự động trong một lớp kiểm soát duy nhất cho các công ty môi giới chứng khoán và công ty thanh lý.
Được xây dựng cho thị trường ngày nay. Sẵn sàng cho thực tế ngày mai.
Tác nhân Rủi ro Trí tuệ Nhân tạo
Các tác nhân thông minh dựa trên quy tắc hoạt động dưới sự giám sát của con người để phân tích mức độ rủi ro, kích hoạt tính toán lại và cảnh báo người giám sát trước khi xảy ra vi phạm. Mỗi hành động được ghi lại để kiểm toán và tuân thủ, đảm bảo giám sát minh bạch.
Công cụ Ký quỹ Thời gian Thực
Tính toán nhu cầu tín dụng, tài sản thế chấp và ký quỹ trên cổ phiếu, phái sinh, thu nhập cố định và tài sản token hóa. Tuân thủ các hướng dẫn Reg T, FINRA 4210, ESMA và Basel III.
Hạn mức Tín dụng Linh hoạt
Liên tục cập nhật hạn mức toàn công ty và ngưỡng đối tác dựa trên dữ liệu thị trường trực tiếp, cung cấp kiểm soát thời gian thực về đòn bẩy và rủi ro thanh khoản.
Mô phỏng Kịch bản và Kiểm tra Sức chịu đựng
Công cụ "Điều gì xảy ra nếu" mô phỏng các sự kiện thị trường cực đoan và điều chỉnh danh mục đầu tư, hỗ trợ cán bộ rủi ro lập kế hoạch phân bổ vốn và xác nhận khả năng phục hồi dưới sự giám sát.
Triển khai Ít Gián đoạn
Triển khai theo mô-đun tích hợp với OMS, hệ thống quyết toán và thanh lý hiện có thông qua ClearOS Smart API. Không cần xây dựng lại; chỉ cần bật và mở rộng kiểm soát.
Ký quỹ Đa Tài sản, Đa Tiền tệ
Xử lý cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, trái phiếu và công cụ kỹ thuật số trên các đơn vị tiền tệ và thẩm quyền trong một khuôn khổ thống nhất.
Giám sát Rủi ro Trong ngày
Tính toán lại rủi ro tài khoản và danh mục đầu tư theo từng biến động thị trường, cung cấp cập nhật tức thì cho bảng điều khiển và các hệ thống phía sau.
Phân bổ Tín dụng & Phân tích Tài trợ Vốn
Tổng hợp tài sản thế chấp trên các tổ chức lưu ký và thực thể, tối ưu hóa vốn khả dụng và các lựa chọn tài trợ để giảm thiểu cản trở.
Quản lý Ngoại lệ & Vi phạm
Phát hiện, ưu tiên hóa và định tuyến các ngoại lệ như thiếu hụt ký quỹ, vi phạm hạn mức và cờ tuân thủ, sử dụng các quy trình tự động với theo dõi SLA.
Kiểm soát Quy định & Tuân thủ Pháp lý
Triển khai các bộ quy tắc khu vực và mô hình rủi ro, tạo bằng chứng sẵn sàng kiểm toán thông qua tích hợp Reguliant.
Tùy chỉnh Kịch bản & Công thức Nâng cao
Công cụ What-If tích hợp (Black-Scholes-Merton, Cox-Ross-Rubinstein) cùng các mô hình do người dùng xác định và bề mặt biến động cho thư viện dành riêng cho tổ chức.
Bảng điều khiển Điều hành & Báo cáo
Giao diện theo vai trò cho vận hành, rủi ro, tài chính và tuân thủ. Tạo tóm tắt tức thì về vị thế, vốn và rủi ro với nguồn gốc đầy đủ.
Bảo mật & Khả năng Phục hồi
Mã hóa đầu cuối, phân quyền chi tiết, sao chép active-active và giám sát liên tục đảm bảo kiểm soát không gián đoạn.
- Khả năng hiển thị rủi ro trong ngày, đa tài sản và kiểm soát sức chịu đựng dự đoán
- Giảm sử dụng ký quỹ và tối ưu hóa hiệu quả vốn trên các bộ phận giao dịch
- Tuân thủ quy định liên tục với hồ sơ thời gian thực, có thể kiểm toán
- Phát hiện, ưu tiên hóa và xử lý vi phạm nhanh hơn thông qua quy trình Trí tuệ Nhân tạo
- Mô hình hóa kịch bản tích hợp cho rủi ro what-if và cú sốc thị trường
- Sẵn sàng cho môi trường quyết toán T+0 và tài sản kỹ thuật số
- Phân tích tín dụng, rủi ro và VaR thời gian thực
- Công cụ Kịch bản What-If tích hợp (Black-Scholes-Merton, Cox-Ross-Rubinstein, mô hình tùy chỉnh)
- Thư viện công thức do người dùng xác định cho các khuôn khổ rủi ro và ký quỹ độc quyền
- Ký quỹ đa tài sản, đa tiền tệ với bù trừ đa sản phẩm
- Tác nhân rủi ro Trí tuệ Nhân tạo và quy trình xử lý ngoại lệ tự động
- Khả năng hiển thị tài sản thế chấp và tài trợ vốn đa tổ chức lưu ký
- Kiểm tra sức chịu đựng, PFE và phân tích tối ưu hóa vốn
- Tích hợp mở với OMS, hệ thống thanh lý và kho bạc qua Smart API
- Bảng điều khiển giám sát với theo dõi hạn mức trực tiếp và cảnh báo có thể cấu hình
- Khả năng phục hồi active-active dự phòng địa lý với sao chép liên tục
- Vận hành không dùng giấy, phù hợp với bền vững và lưu trữ hồ sơ kỹ thuật số
ClearOS đóng vai trò là nền tảng sổ sách và hồ sơ thống nhất của bộ giải pháp ClearOne. Utopia xây dựng trên nền tảng đó bằng cách cung cấp thông tin tín dụng, rủi ro và ký quỹ liên tục trên tất cả các chức năng giao dịch, thanh lý và quyết toán. Cả hai chia sẻ xác thực, mô hình dữ liệu và kết nối Smart API để đảm bảo khả năng tương tác liền mạch. Utopia có thể hoạt động như một phần của ClearOS hoặc cùng với bất kỳ nền tảng rủi ro hoặc thanh lý nội bộ nào.
ATTLAS®
Báo cáo lô tính thuế và cơ sở giá vốn
PowerPledge®
Quản lý tài sản thế chấp và tối ưu hóa thanh khoản
Reguliant®
Nộp hồ sơ quy định, giám sát và dấu vết kiểm toán
PowerCage®
Kiểm soát quyết toán và tài trợ vốn thời gian thực
Tất cả các mô-đun sử dụng mô hình dữ liệu chung và lớp Smart API với đăng nhập một lần. Dữ liệu rủi ro, tài trợ vốn và tuân thủ chảy liền mạch giữa các ứng dụng trong thời gian thực.
Phủ sóng Toàn cầu
Hoạt động trên toàn Bắc Mỹ, Châu Âu và Châu Á – Thái Bình Dương với hỗ trợ nhiều đơn vị tiền tệ và tuân thủ khu vực. Cung cấp giám sát 24 giờ cho thị trường T+1 và lai và được trang bị đầy đủ cho quản lý rủi ro và ký quỹ thời gian thực.
Hiện diện Toàn cầu. Tuân thủ Địa phương.
Bảo mật, Tuân thủ Pháp lý và Đảm bảo
Phù hợp với tiêu chuẩn SOC 2 Type II và ISO 27001. Tuân thủ các chính sách lưu trữ dữ liệu khu vực, mã hóa và giám sát. Mỗi lần tính toán lại và giao dịch duy trì nguồn gốc hoàn chỉnh để cơ quan quản lý xem xét thông qua tích hợp Reguliant.
Có sẵn cho triển khai đám mây, tại chỗ hoặc lai. Được cung cấp bởi các nhóm tích hợp tại Hoa Kỳ và Việt Nam hoạt động theo tiêu chuẩn toàn cầu thống nhất. Bao gồm đào tạo khởi động, cấu hình, đào tạo người dùng và hỗ trợ liên tục từ các nhóm 24/6.
Độ tin cậy Doanh nghiệp. Mở rộng cho mọi tổ chức.
Quy trình làm việc kỹ thuật số và báo cáo tự động giảm thiểu công việc thủ công và sử dụng giấy, hỗ trợ các tổ chức đạt hiệu quả vận hành và mục tiêu ESG.
Dòng công nghệ đằng sau Utopia đã hỗ trợ các hệ thống tín dụng và rủi ro định chế trong hơn 60 năm. Cùng một hạ tầng xử lý hơn 90% thị trường cổ phiếu và quyền chọn Hoa Kỳ, xử lý hàng nghìn tỷ rủi ro hàng ngày với thời gian hoạt động đạt 99,99%. Utopia mang lại sự đáng tin cậy đó vào kỷ nguyên Trí tuệ Nhân tạo, dữ liệu thời gian thực và tài sản token hóa.
Vì tốc độ và độ chính xác định nghĩa thị trường.
Utopia®. Rủi ro Thời gian Thực cho Thế giới Thời gian Thực.